Bilanciato è uno dei comparti di Pegaso, fondo pensione negoziale iscritto all'albo COVIP al numero 100. COVIP lo classifica come bilanciato.
Negli ultimi dieci anni ha reso in media 2,67% all'anno, al netto dei costi e della tassazione sui rendimenti. Fra i 26 comparti bilanciati dei fondi negoziali italiani si colloca al 24º posto, sotto la media di categoria (3,25%) di 0,58%.
Rendimenti
Media annua composta, al netto di costi e imposta sui rendimenti. Le colonne indicano l'anno di fine del periodo: la stessa finestra di dieci anni cambia valore a seconda di dove finisce.
| Orizzonte | a fine 2025 | a fine 2023 |
|---|---|---|
| Ultimo anno | 3,85% | 6,12% |
| 3 anni | 5,47% | 0,62% |
| 5 anni | 2,41% | 2,44% |
| 10 anni | 2,66% | 2,67% |
| 20 anni | 3,30% | 3,49% |
Quanto costa
Indicatore Sintetico dei Costi COVIP: la percentuale di rendimento assorbita ogni anno dai costi, su un aderente tipo. Più lungo è il periodo, più i costi fissi si diluiscono. Rilevazione al 27 luglio 2026.
| Permanenza | 2 anni | 5 anni | 10 anni | 35 anni |
|---|---|---|---|---|
| ISC | 1,07% | 0,73% | 0,60% | 0,49% |
La media dei comparti bilanciati dei fondi negoziali è 0,38% a dieci anni: questo comparto costa più della media (25º su 26 per costo crescente).
Quanto rischia
Sommando i pesi degli indici azionari del benchmark, questo comparto tiene in azioni circa il 30% del patrimonio. È la misura più diretta di quanto può oscillare: più è alta, più serve tempo davanti per assorbire le discese.
Calcolata da noi sui pesi che il fondo dichiara, non è un dato pubblicato da COVIP.
Il benchmark
Composizione dichiarata dal fondo nella propria documentazione ufficiale, vigente dal 2 maggio 2024.
| Indice | Peso |
|---|---|
| MSCI World Index, Net Total Return EUR | 27,0% |
| ICE BofA Global Government ex Euro Index, Total Return EUR hedged | 21,0% |
| ICE BofA Euro Government Index, Total Return EUR | 20,0% |
| ICE BofA Global Corporate Index, Total Return EUR hedged | 16,5% |
| ICE BofA Euro Inflation-Linked Government Index, Total Return EUR | 5,0% |
| ICE BofA US Emerging Market External Sovereign Index, Total Return EUR hedged | 5,0% |
| MSCI Emerging Markets, Net Total Return EUR | 3,0% |
| ICE BofA BB-B Global Corporate High Yield Index, Total Return EUR hedged | 2,5% |
Fonte: documentazione ufficiale del fondo.
Gli altri comparti bilanciati dei fondi negoziali
Confronto a parità di categoria COVIP: è l'unico paragone che ha senso, perché mette a confronto comparti con lo stesso profilo di rischio.
| Fondo | Comparto | 5 anni | 10 anni | ISC 10 anni |
|---|---|---|---|---|
| Fondapi | Crescita | 5,20% | 4,88% | 0,36% |
| Prevaer | Linea Dinamica | 4,72% | 4,55% | 0,47% |
| Arco | Bilanciato Dinamico | 4,42% | 4,44% | 0,45% |
| Quadri e Capi Fiat | Crescita | 4,10% | 3,97% | 0,33% |
| Fon.Te | Crescita | 3,36% | 3,58% | 0,38% |
| Cometa |
Da sapere prima di scegliere
Il comparto si può cambiare: dopo un anno di permanenza minima si può passare a un'altra linea dello stesso fondo, di norma senza costi. Questo rende la scelta iniziale meno definitiva di quanto sembri — ma anche meno rimandabile, perché ogni anno passato nel comparto sbagliato è un anno di rendimento che non torna.
La regola pratica è l'orizzonte temporale: quanti anni mancano alla pensione. Con venticinque anni davanti il rischio di un comparto azionario è ampiamente compensato dal tempo; con cinque anni non lo è. Il comparto garantito ha senso vicino alla pensione o per chi conferisce il TFR e non vuole rischiare di prendere meno della rivalutazione di legge.
Da dove vengono questi dati
Ogni numero di questa pagina è verificabile alla fonte. Rendimenti e ISC arrivano dalle segnalazioni ufficiali a COVIP; il benchmark, quando c'è, dalla documentazione che il fondo pubblica.
- Sito ufficiale di Pegaso — l'emittente del fondo
- Andamento del comparto Bilanciato sul sito del fondo — valori quota aggiornati
- Scheda dei costi (PDF) — il documento da cui viene l'ISC
- Documento sulla politica di investimento (PDF) — dove il fondo dichiara il benchmark
- COVIP Open Data — rendimenti, ISC e albo dei fondi (licenza CC BY 4.0)
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Questa pagina ha finalità informative e non costituisce consulenza finanziaria personalizzata.
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Dipende da quanti anni mancano alla pensione e da quanto puoi versare. Il calcolatore mette insieme le due cose.
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