Monetario Plus è uno dei comparti di Cometa, fondo pensione negoziale iscritto all'albo COVIP al numero 61. COVIP lo classifica come obbligazionario puro.
Negli ultimi dieci anni ha reso in media 0,51% all'anno, al netto dei costi e della tassazione sui rendimenti. Fra i 6 comparti obbligazionari puri dei fondi negoziali italiani si colloca al 3º posto, sotto la media di categoria (0,84%) di 0,33%.
Rendimenti
Media annua composta, al netto di costi e imposta sui rendimenti. Le colonne indicano l'anno di fine del periodo: la stessa finestra di dieci anni cambia valore a seconda di dove finisce.
| Orizzonte | a fine 2025 | a fine 2023 |
|---|---|---|
| Ultimo anno | 2,24% | 2,90% |
| 3 anni | 2,75% | -0,13% |
| 5 anni | 0,98% | 0,10% |
| 10 anni | 0,51% | 0,13% |
| 20 anni | 1,15% | — |
Quanto costa
Indicatore Sintetico dei Costi COVIP: la percentuale di rendimento assorbita ogni anno dai costi, su un aderente tipo. Più lungo è il periodo, più i costi fissi si diluiscono. Rilevazione al 27 luglio 2026.
| Permanenza | 2 anni | 5 anni | 10 anni | 35 anni |
|---|---|---|---|---|
| ISC | 0,57% | 0,24% | 0,13% | 0,06% |
La media dei comparti obbligazionari puri dei fondi negoziali è 0,36% a dieci anni: questo comparto costa meno della media (1º su 6 per costo crescente).
Il benchmark
Il benchmark di questo comparto non risulta pubblicato in una fonte primaria verificabile. Lo pubblicheremo solo quando avremo il documento del fondo: preferiamo un’assenza a un dato ricostruito. Documento del fondo.
Cosa dichiara il fondoNessun benchmark. La Nota informativa Parte II Scheda I dice testualmente: 'A partire dal 01.02.2017 la gestione del comparto adotta «strategie non a benchmark»'. Obiettivo dichiarato nel DPI: 'preservare con elevata probabilità il capitale su un orizzonte temporale non superiore a 5 anni', con volatilità massima 1,25% annuo per gestore. Il DPI indica solo un'Asset Allocation Strategica indicativa (liquidità e strumenti monetari 22,5%; obbligazioni governative UE 1-3 anni 27,5%; obbligazioni governative US 1-3 anni 17,5%; obbligazioni euro corporate IG 1-3 anni 32,5%), che non costituisce un benchmark.
Gli altri comparti obbligazionari puri dei fondi negoziali
Confronto a parità di categoria COVIP: è l'unico paragone che ha senso, perché mette a confronto comparti con lo stesso profilo di rischio.
| Fondo | Comparto | 5 anni | 10 anni | ISC 10 anni |
|---|---|---|---|---|
| Mediafond | Comparto Obbligazionario | 0,33% | 1,27% | 0,32% |
| Fondosanità | Scudo | 0,74% | 0,74% | 0,71% |
| Fondoposte | Monetario | — | — | 0,26% |
| Perseo Sirio | Obbligazionario | — | — | 0,27% |
| Fondaereo | Obbligazionario | — | — | 0,46% |
Da sapere prima di scegliere
Il comparto si può cambiare: dopo un anno di permanenza minima si può passare a un'altra linea dello stesso fondo, di norma senza costi. Questo rende la scelta iniziale meno definitiva di quanto sembri — ma anche meno rimandabile, perché ogni anno passato nel comparto sbagliato è un anno di rendimento che non torna.
La regola pratica è l'orizzonte temporale: quanti anni mancano alla pensione. Con venticinque anni davanti il rischio di un comparto azionario è ampiamente compensato dal tempo; con cinque anni non lo è. Il comparto garantito ha senso vicino alla pensione o per chi conferisce il TFR e non vuole rischiare di prendere meno della rivalutazione di legge.
Da dove vengono questi dati
Ogni numero di questa pagina è verificabile alla fonte. Rendimenti e ISC arrivano dalle segnalazioni ufficiali a COVIP; il benchmark, quando c'è, dalla documentazione che il fondo pubblica.
- Sito ufficiale di Cometa — l'emittente del fondo
- Andamento del comparto Monetario Plus sul sito del fondo — valori quota aggiornati
- Scheda dei costi (PDF) — il documento da cui viene l'ISC
- Documento sulla politica di investimento (PDF) — dove il fondo dichiara il benchmark
- COVIP Open Data — rendimenti, ISC e albo dei fondi (licenza CC BY 4.0)
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Questa pagina ha finalità informative e non costituisce consulenza finanziaria personalizzata.
Questo comparto è adatto a te?
Dipende da quanti anni mancano alla pensione e da quanto puoi versare. Il calcolatore mette insieme le due cose.
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