Espansione è uno dei comparti di Fondosanità, fondo pensione negoziale iscritto all'albo COVIP al numero 77. COVIP lo classifica come azionario.
Negli ultimi dieci anni ha reso in media 5,57% all'anno, al netto dei costi e della tassazione sui rendimenti. Fra i 23 comparti azionari dei fondi negoziali italiani si colloca al 2º posto, sopra la media di categoria (5,04%) di 0,53%.
Rendimenti
Media annua composta, al netto di costi e imposta sui rendimenti. Le colonne indicano l'anno di fine del periodo: la stessa finestra di dieci anni cambia valore a seconda di dove finisce.
| Orizzonte | a fine 2025 | a fine 2023 |
|---|---|---|
| Ultimo anno | 7,11% | 9,25% |
| 3 anni | 10,05% | 2,82% |
| 5 anni | 5,81% | 5,87% |
| 10 anni | 5,57% | 5,43% |
| 20 anni | 4,75% | 4,52% |
Quanto costa
Indicatore Sintetico dei Costi COVIP: la percentuale di rendimento assorbita ogni anno dai costi, su un aderente tipo. Più lungo è il periodo, più i costi fissi si diluiscono. Rilevazione al 27 luglio 2026.
| Permanenza | 2 anni | 5 anni | 10 anni | 35 anni |
|---|---|---|---|---|
| ISC | 2,97% | 1,28% | 0,75% | 0,38% |
La media dei comparti azionari dei fondi negoziali è 0,40% a dieci anni: questo comparto costa più della media (23º su 23 per costo crescente).
Quanto rischia
Sommando i pesi degli indici azionari del benchmark, questo comparto tiene in azioni circa il 75% del patrimonio. È la misura più diretta di quanto può oscillare: più è alta, più serve tempo davanti per assorbire le discese.
Calcolata da noi sui pesi che il fondo dichiara, non è un dato pubblicato da COVIP.
Il benchmark
Composizione dichiarata dal fondo nella propria documentazione ufficiale, vigente dal 1 gennaio 2023.
| Indice | Peso |
|---|---|
| MSCI World 100% Hedged to EUR Net Total Return Index (MXWOHEUR) | 45,0% |
| MSCI Daily Total Return Net World USD (NDDUWI) | 30,0% |
| Merrill Lynch Emu Direct Governments 1-3 years TR (EG01) | 25,0% |
Fonte: documentazione ufficiale del fondo.
Gli altri comparti azionari dei fondi negoziali
Confronto a parità di categoria COVIP: è l'unico paragone che ha senso, perché mette a confronto comparti con lo stesso profilo di rischio.
| Fondo | Comparto | 5 anni | 10 anni | ISC 10 anni |
|---|---|---|---|---|
| Mediafond | Comparto Azionario | 8,33% | 7,21% | 0,35% |
| Alifond | Dinamico | 5,97% | 5,39% | 0,45% |
| Solidarietà Veneto | Dinamico | 5,52% | 5,22% | 0,44% |
| Eurofer | Dinamico | 5,03% | 5,22% | 0,24% |
| Byblos | Dinamico | 6,00% | 5,15% | 0,36% |
| Laborfonds |
Da sapere prima di scegliere
Il comparto si può cambiare: dopo un anno di permanenza minima si può passare a un'altra linea dello stesso fondo, di norma senza costi. Questo rende la scelta iniziale meno definitiva di quanto sembri — ma anche meno rimandabile, perché ogni anno passato nel comparto sbagliato è un anno di rendimento che non torna.
La regola pratica è l'orizzonte temporale: quanti anni mancano alla pensione. Con venticinque anni davanti il rischio di un comparto azionario è ampiamente compensato dal tempo; con cinque anni non lo è. Il comparto garantito ha senso vicino alla pensione o per chi conferisce il TFR e non vuole rischiare di prendere meno della rivalutazione di legge.
Da dove vengono questi dati
Ogni numero di questa pagina è verificabile alla fonte. Rendimenti e ISC arrivano dalle segnalazioni ufficiali a COVIP; il benchmark, quando c'è, dalla documentazione che il fondo pubblica.
- Sito ufficiale di Fondosanità — l'emittente del fondo
- Andamento del comparto Espansione sul sito del fondo — valori quota aggiornati
- Scheda dei costi (PDF) — il documento da cui viene l'ISC
- Documento sulla politica di investimento (PDF) — dove il fondo dichiara il benchmark
- COVIP Open Data — rendimenti, ISC e albo dei fondi (licenza CC BY 4.0)
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Questa pagina ha finalità informative e non costituisce consulenza finanziaria personalizzata.
Questo comparto è adatto a te?
Dipende da quanti anni mancano alla pensione e da quanto puoi versare. Il calcolatore mette insieme le due cose.
Calcola la tua pensione