Bilanciata 65 è uno dei comparti di Zed Omnifund, fondo pensione aperto iscritto all'albo COVIP al numero 39. COVIP lo classifica come azionario.
Negli ultimi dieci anni ha reso in media 3,57% all'anno, al netto dei costi e della tassazione sui rendimenti. Fra i 38 comparti azionari dei fondi aperti italiani si colloca al 29º posto, sotto la media di categoria (4,99%) di 1,42%.
Rendimenti
Media annua composta, al netto di costi e imposta sui rendimenti. Le colonne indicano l'anno di fine del periodo: la stessa finestra di dieci anni cambia valore a seconda di dove finisce.
| Orizzonte | a fine 2025 | a fine 2024 |
|---|---|---|
| Ultimo anno | 9,73% | 6,03% |
| 3 anni | 8,53% | 0,57% |
| 5 anni | 4,15% | 2,47% |
| 10 anni | 3,57% | 3,14% |
| 20 anni | 3,05% | 3,35% |
Quanto costa
Indicatore Sintetico dei Costi COVIP: la percentuale di rendimento assorbita ogni anno dai costi, su un aderente tipo. Più lungo è il periodo, più i costi fissi si diluiscono. Rilevazione al 27 luglio 2026.
| Permanenza | 2 anni | 5 anni | 10 anni | 35 anni |
|---|---|---|---|---|
| ISC | 3,55% | 2,41% | 2,09% | 1,89% |
La media dei comparti azionari dei fondi aperti è 1,72% a dieci anni: questo comparto costa più della media (32º su 38 per costo crescente).
Quanto rischia
Sommando i pesi degli indici azionari del benchmark, questo comparto tiene in azioni circa il 65% del patrimonio. È la misura più diretta di quanto può oscillare: più è alta, più serve tempo davanti per assorbire le discese.
Calcolata da noi sui pesi che il fondo dichiara, non è un dato pubblicato da COVIP.
Il benchmark
Composizione dichiarata dal fondo nella propria documentazione ufficiale.
| Indice | Peso |
|---|---|
| Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap Index NTR | 50,0% |
| ICE BofA Euro Government Index | 30,0% |
| Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap EUR Index NTR | 15,0% |
| ICE BofA Global Government | 5,0% |
Fonte: documentazione ufficiale del fondo.
Gli altri comparti azionari dei fondi aperti
Confronto a parità di categoria COVIP: è l'unico paragone che ha senso, perché mette a confronto comparti con lo stesso profilo di rischio.
| Fondo | Comparto | 5 anni | 10 anni | ISC 10 anni |
|---|---|---|---|---|
| Insieme | Linea Azionaria | 9,31% | 7,48% | 0,88% |
| Allianz Previdenza | Linea Azionaria | 8,25% | 6,54% | 1,49% |
| Aureo | Azionario Esg | 7,82% | 6,17% | 1,65% |
| Arti e Mestieri | Crescita 25+ | 6,96% | 6,06% | 1,73% |
| Eurorisparmio | Azionario Internazionale | 7,98% | 6,03% | 1,57% |
Da sapere prima di scegliere
Il comparto si può cambiare: dopo un anno di permanenza minima si può passare a un'altra linea dello stesso fondo, di norma senza costi. Questo rende la scelta iniziale meno definitiva di quanto sembri — ma anche meno rimandabile, perché ogni anno passato nel comparto sbagliato è un anno di rendimento che non torna.
La regola pratica è l'orizzonte temporale: quanti anni mancano alla pensione. Con venticinque anni davanti il rischio di un comparto azionario è ampiamente compensato dal tempo; con cinque anni non lo è. Il comparto garantito ha senso vicino alla pensione o per chi conferisce il TFR e non vuole rischiare di prendere meno della rivalutazione di legge.
Da dove vengono questi dati
Ogni numero di questa pagina è verificabile alla fonte. Rendimenti e ISC arrivano dalle segnalazioni ufficiali a COVIP; il benchmark, quando c'è, dalla documentazione che il fondo pubblica.
- Sito ufficiale di Zed Omnifund — l'emittente del fondo
- Scheda dei costi (PDF) — il documento da cui viene l'ISC
- Documento sulla politica di investimento (PDF) — dove il fondo dichiara il benchmark
- COVIP Open Data — rendimenti, ISC e albo dei fondi (licenza CC BY 4.0)
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Questa pagina ha finalità informative e non costituisce consulenza finanziaria personalizzata.
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Dipende da quanti anni mancano alla pensione e da quanto puoi versare. Il calcolatore mette insieme le due cose.
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