TaxBenefit New è iscritto all'albo COVIP al numero 5025 ed è gestito da Mediolanum Vita S.p.a.. Offre 5 comparti, cioè altrettante linee di investimento fra cui scegliere al momento dell'adesione — e fra cui si può passare anche dopo.
La scelta pesa: fra il comparto che ha reso di più e quello che ha reso di meno negli ultimi dieci anni ci sono 6,16% all'anno. Su un versamento mantenuto per venti o trent'anni una differenza del genere non è un dettaglio, è la parte più grande del risultato finale.
Sul costo: 3 comparti su 5 costano meno della media della propria categoria fra i piani individuali pensionistici. La colonna «vs media» qui sotto mostra lo scarto comparto per comparto.
Il comparto più economico è Challenge Provident Fund 4 (1,19% all'anno); quello che ha reso di più a dieci anni è Challenge Provident Fund 1 (5,37%). Non sono quasi mai lo stesso, e non deve esserlo: il comparto giusto dipende da quanti anni mancano alla pensione, non da quale ha il numero più bello.
I comparti di TaxBenefit New
5 comparti · dati COVIPRendimento a 10 anni
Media annua composta, al netto dei costi. Le barre confrontano solo i comparti di questo fondo.
Costo ISC a 10 anni
La linea verticale su ogni barra è la media della categoria fra i piani individuali pensionistici: barra più corta della linea vuol dire costare meno dei propri pari.
| Comparto | Categoria | 5 anni | 10 anni | ISC 10 anni | vs media |
|---|---|---|---|---|---|
| Challenge Provident Fund 1 | Azionario | 7,34% | 5,37% | 3,08% | +0,44% |
| Challenge Provident Fund 2 | Bilanciato | 3,15% | 2,81% | 2,49% | +0,34% |
| Challenge Provident Fund 3 | Obbligazionario puro | -2,08% | -0,79% | 1,64% | −0,30% |
| Challenge Provident Fund 4 | Obbligazionario puro | 0,35% | 0,07% | 1,19% | −0,75% |
| Challenge Provident Fund 5 | Bilanciato | 0,84% | 0,14% | 1,43% | −0,72% |
«vs media» confronta l'ISC del comparto con la media della sua categoria fra i piani individuali pensionistici: in verde chi costa meno dei suoi pari, in ambra chi costa di più. Il confronto resta sempre dentro la stessa famiglia di fondi.
Documenti ufficiali del fondo
Fonte: COVIP, open data — albo dei fondi pensione e segnalazioni su rendimenti e Indicatore Sintetico dei Costi. Attenzione: per i PIP COVIP pubblica i rendimenti al lordo della tassazione, mentre per negoziali e aperti sono al netto. Per questo il confronto qui resta sempre fra PIP. Rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TaxBenefit New ti conviene?
Il costo è solo un pezzo della risposta: contributo del datore, deduzione fiscale e anni che ti restano pesano quanto e più dei rendimenti.
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