Bilanciato è uno dei comparti di Previgest Fund Mediolanum, fondo pensione aperto iscritto all'albo COVIP al numero 34. COVIP lo classifica come bilanciato.
Negli ultimi dieci anni ha reso in media 2,28% all'anno, al netto dei costi e della tassazione sui rendimenti. Fra i 64 comparti bilanciati dei fondi aperti italiani si colloca al 22º posto, sopra la media di categoria (2,19%) di 0,09%.
Rendimenti
Media annua composta, al netto di costi e imposta sui rendimenti. Le colonne indicano l'anno di fine del periodo: la stessa finestra di dieci anni cambia valore a seconda di dove finisce.
| Orizzonte | a fine 2025 | a fine 2024 |
|---|---|---|
| Ultimo anno | 5,68% | 7,02% |
| 3 anni | 7,00% | 0,56% |
| 5 anni | 2,92% | 2,69% |
| 10 anni | 2,28% | 2,20% |
| 20 anni | 5,53% | 3,78% |
Quanto costa
Indicatore Sintetico dei Costi COVIP: la percentuale di rendimento assorbita ogni anno dai costi, su un aderente tipo. Più lungo è il periodo, più i costi fissi si diluiscono. Rilevazione al 27 luglio 2026.
| Permanenza | 2 anni | 5 anni | 10 anni | 35 anni |
|---|---|---|---|---|
| ISC | 2,28% | 2,01% | 1,89% | 1,78% |
La media dei comparti bilanciati dei fondi aperti è 1,41% a dieci anni: questo comparto costa più della media (62º su 64 per costo crescente).
Quanto rischia
Sommando i pesi degli indici azionari del benchmark, questo comparto tiene in azioni circa il 50% del patrimonio. È la misura più diretta di quanto può oscillare: più è alta, più serve tempo davanti per assorbire le discese.
Calcolata da noi sui pesi che il fondo dichiara, non è un dato pubblicato da COVIP.
Il benchmark
Composizione dichiarata dal fondo nella propria documentazione ufficiale, vigente dal 29 febbraio 2024.
| Indice | Peso |
|---|---|
| MSCI World Net Return Index coperto in euro | 30,0% |
| ICE BofA Euro Government Index denominato in euro | 20,0% |
| ICE BofA Global Government Index coperto in euro | 20,0% |
| MSCI World Net Return Index in Usd convertito in euro | 20,0% |
| ICE BofA Euro Treasury Bill Index denominato in euro | 10,0% |
Fonte: documentazione ufficiale del fondo.
Gli altri comparti bilanciati dei fondi aperti
Confronto a parità di categoria COVIP: è l'unico paragone che ha senso, perché mette a confronto comparti con lo stesso profilo di rischio.
| Fondo | Comparto | 5 anni | 10 anni | ISC 10 anni |
|---|---|---|---|---|
| Arca Previdenza | Alta Crescita Sostenibile | 5,71% | 4,91% | 1,61% |
| UBI Previdenza | Aggressivo | 6,49% | 4,66% | 1,58% |
| Il Mio Domani | Linea Lungo Termine | 5,10% | 3,74% | 1,80% |
| Previdenza Per Te | Mista | 4,38% | 3,68% | 1,67% |
| Giustiniano | Bilanciata | 3,20% | 3,55% | 1,24% |
Da sapere prima di scegliere
Il comparto si può cambiare: dopo un anno di permanenza minima si può passare a un'altra linea dello stesso fondo, di norma senza costi. Questo rende la scelta iniziale meno definitiva di quanto sembri — ma anche meno rimandabile, perché ogni anno passato nel comparto sbagliato è un anno di rendimento che non torna.
La regola pratica è l'orizzonte temporale: quanti anni mancano alla pensione. Con venticinque anni davanti il rischio di un comparto azionario è ampiamente compensato dal tempo; con cinque anni non lo è. Il comparto garantito ha senso vicino alla pensione o per chi conferisce il TFR e non vuole rischiare di prendere meno della rivalutazione di legge.
Da dove vengono questi dati
Ogni numero di questa pagina è verificabile alla fonte. Rendimenti e ISC arrivano dalle segnalazioni ufficiali a COVIP; il benchmark, quando c'è, dalla documentazione che il fondo pubblica.
- Sito ufficiale di Previgest Fund Mediolanum — l'emittente del fondo
- Scheda dei costi (PDF) — il documento da cui viene l'ISC
- Documento sulla politica di investimento (PDF) — dove il fondo dichiara il benchmark
- COVIP Open Data — rendimenti, ISC e albo dei fondi (licenza CC BY 4.0)
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Questa pagina ha finalità informative e non costituisce consulenza finanziaria personalizzata.
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Dipende da quanti anni mancano alla pensione e da quanto puoi versare. Il calcolatore mette insieme le due cose.
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