Helvetia Aequa è iscritto all'albo COVIP al numero 5079 ed è gestito da Helvetia Vita S.p.a. - Compagnia Italo Svizzera Di Assicurazioni Sulla Vita. Offre 3 comparti, cioè altrettante linee di investimento fra cui scegliere al momento dell'adesione — e fra cui si può passare anche dopo.
La scelta pesa: fra il comparto che ha reso di più e quello che ha reso di meno negli ultimi dieci anni ci sono 3,75% all'anno. Su un versamento mantenuto per venti o trent'anni una differenza del genere non è un dettaglio, è la parte più grande del risultato finale.
Sul costo: tutti i comparti di Helvetia Aequa costano meno della media della loro categoria fra i piani individuali pensionistici. La colonna «vs media» qui sotto mostra lo scarto comparto per comparto.
Il comparto più economico è Hv Previrend (1,20% all'anno); quello che ha reso di più a dieci anni è Helvetia Multimanager Equity (4,80%). Non sono quasi mai lo stesso, e non deve esserlo: il comparto giusto dipende da quanti anni mancano alla pensione, non da quale ha il numero più bello.
I comparti di Helvetia Aequa
3 comparti · dati COVIPRendimento a 10 anni
Media annua composta, al netto dei costi. Le barre confrontano solo i comparti di questo fondo.
Costo ISC a 10 anni
La linea verticale su ogni barra è la media della categoria fra i piani individuali pensionistici: barra più corta della linea vuol dire costare meno dei propri pari.
| Comparto | Categoria | 5 anni | 10 anni | ISC 10 anni | vs media |
|---|---|---|---|---|---|
| Helvetia Multimanager Flessibile | Bilanciato | 0,50% | 1,05% | 1,56% | −0,59% |
| Helvetia Multimanager Equity | Azionario | 4,51% | 4,80% | 1,87% | −0,77% |
| Hv Previrend | Garantito | 0,94% | 1,12% | 1,20% | −0,68% |
«vs media» confronta l'ISC del comparto con la media della sua categoria fra i piani individuali pensionistici: in verde chi costa meno dei suoi pari, in ambra chi costa di più. Il confronto resta sempre dentro la stessa famiglia di fondi.
Documenti ufficiali del fondo
Fonte: COVIP, open data — albo dei fondi pensione e segnalazioni su rendimenti e Indicatore Sintetico dei Costi. Attenzione: per i PIP COVIP pubblica i rendimenti al lordo della tassazione, mentre per negoziali e aperti sono al netto. Per questo il confronto qui resta sempre fra PIP. Rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Helvetia Aequa ti conviene?
Il costo è solo un pezzo della risposta: contributo del datore, deduzione fiscale e anni che ti restano pesano quanto e più dei rendimenti.
Calcola sul tuo caso